进入移动互联网时代，特别是在上半场圈地竞争结束，对用户流量争夺的成本越来越高，市场整体进入存量用户的精细化运营阶段。新阶段，证券企业也开始面对新的经营课题：
- 一是如何降低不断增高的获客成本；
- 二是对现存用户实现促活转化以提升黏性。
证券企业A其实最早一批的综合类证券公司，已经搭建起全方位、多层次的金融服务体系，拥有业内领先的综合金融服务终端。随着金融和整体市场经济的不断开放，身处快速变化的市场环境，企业A也感受到来自同行甚至第三方的激烈竞争。特别是进入存量时代，高质量的渠道获取能力以及对用户的精细化运营能力，成为证券企业在领域内的核心竞争力。
企业A在去年10月和易观方舟签署合作协议，引入了易观方舟及一系列数据资源、和分析工具，就获客渠道优化和用户精细化运营，在证券领域展开了数据化升级的行业探索。
证券企业用户生命周期
获客是证券企业用户生命周期第一步，随着获客成本不断攀升，筛选优质获客渠道成为证券企业市场营销团队日常工作的重要部分。企业A市场团队在进行线上广告投放后，也遇到了量化渠道质量优劣的难题，面对防不胜防的虚假流量，急需找到衡量多方渠道质量的指标和评估方法。
企业A用户运营-关键业务流程
基于不同渠道的拉新策略，如何对各个渠道拉新获客的效率进行评判。易观方舟的渠道分析结合事件分析等，能够帮助企业实现流量效果实时分析，实时掌控渠道流量质量，根据数据反馈及时调整渠道策略。
企业A和易观方舟服务团队沟通后，达成如下解决方案是：
- 通过UTM渠道追踪，获取每个注册用户来源；
- 建立与渠道相关的统计指标，形成每日报表；
- 采取末尾淘汰的方式，筛选出劣质渠道，减少渠道投入；
- 通过洞察现有用户的渠道偏好，挖掘出新的优质渠道。
Step1：设置可追踪的渠道标识
通过易观方舟的广告跟踪功能UTM，为每一条外发营销和导流的链接打上唯一的Link Tag，包含目标网址、名称、媒介以及来源等字段，每个用户从不同的渠道注册来源数据都能够被追踪到。
易观方舟的广告跟踪，创建UTM链接
Step2：搭建渠道相关指标体系
设定和推广渠道相关的统计指标，包括新增、活跃、付费等，在事件分析功能下选择“渠道来源”，每天通过易观方舟平台，即可自动生成渠道相关数据报表。
（上表内容为易观方舟证券行业Demo数据）
Step3：以末位淘汰筛选组合渠道
将现有渠道分根据流量占比和客单价情况，划分为核心渠道、潜力渠道、低质渠道和鸡肋渠道。潜力渠道要去粗取精，鸡肋渠道要扩量引流，对于低质渠道则采取阶段性列为黑名单，并逐步减少投入直至不再合作。
具体来说，使用易观方舟渠道分析功能，针对证券领域行业特性，可以从获客数量和用户购买能力两个指标，选出优质渠道进行投放，剔除末位的劣质渠道，存优去劣，从而保证整体ROI效果。
（上表为易观方舟-证券行业Demo数据）
当然，逐步剔除低质渠道的同时，也需要不断开拓新的获客渠道。通过使用易观方舟的用户分群功能，通过分析目标用户的领域偏好和APP偏好，选择出优质的媒体渠道，进行有针对性的规模化曝光获客。后续并再次通过渠道分析对新渠道进行质量筛选。
（上表为易观方舟-证券行业Demo数据）
企业A通过报表计算渠道排名，结合新增用户数、活跃用户数、开户用户数和成交量等指标，综合评估获得渠道优劣排名，最终剔除了“量高质低”的 20+个低质渠道，并计划以后将不再投入经费。
在确定了主要投放渠道后，通过分析各渠道在后端数据的转化效果后，企业A发现百度以及微信渠道综合转化效果最佳，团队也在后续运营中考虑持续增投。
精细化运营是存量时代下企业们的必修课，围绕用户画像及用户行为的数据分析，将帮助企业更好地洞察用户心理和行为习惯，从用户渠道获取到用户分群触达形成数字化的营销闭环，能够帮助企业增效提速，实现精益成长。