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易观千帆 | 2022年10月银行APP月活跃用户规模盘点

易观分析 2022-11-28 2651
易观分析:易观千帆数据显示,10月手机银行服务应用活跃人数52285.79万,环比下降3.52%。手机银行服务应用月活规模经历了连续5个月的持续增长后,10月出现下降。 10月城商行手机银行服务应用活跃人数3565.56万,环比下降2.65%。郑州银行跌出TOP20榜单,重庆银行上榜。 10月农商行手机银行服务应用活跃人数1672.57万,环比下降4.16%。昆山农商银行排名上升2位,跻身前十。 易观千帆数据显示,10月信用卡服务应用活跃人数10246.43万,环比下降1.04%。

01 手机银行服务应用TOP20:17个APP月活规模环比走低


易观千帆数据显示,10月手机银行服务应用活跃人数52285.79万,环比下降3.52%手机银行服务应用月活规模经历了连续5个月的持续增长后,10月出现下降。
 

从各银行手机银行服务应用10月月活表现来看,TOP20中仅3家银行APP保持环比增长态势,其余17家环比走低。

从排名情况来看,10月手机银行服务应用榜单与9月相比,上榜银行基本保持一致,仅兴业银行、民生银行排名发生对调。排名前三的手机银行APP仍然为中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行,活跃人数规模分别为12412.57万、9904.38万、9285.35万。

值得一提的是,此次榜单中浦发银行、中信银行、民生银行在整体环比走势下降的趋势下,仍保持环比增长。

浦发银行数字化建设线上聚焦手机银行APP,重点提升线上财富管理全链路陪伴式服务体验,面向不同客户需求构建分层服务体系,22年上半年零售手机银行MAU增至2239万户,较年初增27%

中信银行线上渠道强化手机银行客户经营能力,针对差异化客群提供专属服务方案,丰富服务场景,优化用户体验,加快手机银行迭代升级。22年上半年,手机银行APP交易金额达6.39万亿元,较上年同期增长 8.89%

结合版本迭代情况来看,据易观千帆用户体验分析监测的数据,民生银行10月进行了小版本的APP迭代,财富板块、系统权限管理优化,同时进行了缺陷修复及优化等。

02 城商行手机银行应用TOP20:重庆银行上榜

易观千帆数据显示,10月城商行手机银行服务应用活跃人数3565.56万,环比下降2.65%从城商行手机银行服务应用10月月活表现来看,TOP208家环比保持增长,12家环比下降。


从排名情况来看,与9月相比,10月榜单前几位仍保持稳定。江苏银行、北京银行、宁波银行分别位列前三,活跃人数规模分别为492.03万、489.83万、356.03万。

南京银行、苏州银行排名均上升2位。

南京银行手机银行建设助力于其大零售战略。据公开信息披露,其手机银行7.0升级改造为微服务架构,支持业务快速迭代,提高了系统交互性能,完善用户体验。同时也进行了适老化改造、增加亲情账户功能、构建统一的财富中枢平台等。

苏州银行作为苏州市社会保障卡市民卡的发卡行,有庞大的客户基数。在手机银行建设方面,从近一年的迭代优化情况来看,接入互联网医院、数字人民币、无感加油等功能和场景,成为其发力方向之一。

此外,郑州银行跌出榜单,重庆银行上榜TOP20

据易观千帆用户体验分析监测数据,重庆银行十月底上线新版APP,对信用卡受托支付和远程签约流程体验进行了优化。重庆银行财报数据显示,截至630日,其手机银行个人客户达164.16万户,累计交易379.16万笔,累计交易金额1256.7亿元。上半年,以转账、缴费、理财销售等高频交易为主的线上业务替代率超过97%

03 农商行手机银行应用TOP20:昆山农商银行跻身前十

易观千帆数据显示,10月农商行手机银行服务应用活跃人数1672.57万,环比下降4.16%从农商行手机银行服务应用10月月活表现来看,TOP209家环比保持增长,11家环比下降。


9月相比,10月榜单前几位仍保持稳定。重庆农商行、江苏农商银行、江西农商分别位列前三,活跃人数规模分别为412.28万、376.80万、286.53万。

昆山农商银行排名上升2位,跻身前十。结合易观千帆历史数据来看,昆山农商银行活跃人数规模保持波动上升趋势。

此外,与上月相比,上海农商银行、苏州农商银行排名均下降2位,无锡农商银行排名下降4位。

结合易观千帆历史数据来看,上海农商银行尽管排名有所下滑,但活跃人数规模仍保持增长,截至10月已连续3个月保持环比增长;苏州农商银行近一年月活跃人数规模均处于波动状态,无明显上涨趋势;无锡农商银行活跃人数规模今年以来保持波动增长,但10月出现大幅下滑,跌至去年同期水平,同比仅增长1.86%

10月数据来看,与手机银行服务应用活跃人数的3.52%降幅相比,农商行活跃人数环比下降更大。但从TOP20榜单来看,尽管排名靠前的几个手机银行APP均出现了环比下降的情况,排名中间的几个手机银行APP仍保持增长态势。

04 信用卡服务应用TOP15:邮储信用卡上榜

易观千帆数据显示,10月信用卡服务应用活跃人数10246.43万,环比下降1.04%保持连续5个月环比增长后,10月信用卡服务应用活跃人数规模略有下降。
 

从信用卡服务应用10月月活表现来看,TOP1510家活跃人数环比增长,5家环比下降。

从排名情况来看,信用卡服务应用活跃人数规模相对稳定,掌上生活、浦大喜奔、买单吧稳居前三位,活跃人数分别为4347.46万、2377.49万、2288.46万。掌上生活稳居第一,结合历史数据来看,活跃人数规模增长承压。

与手机银行服务应用相比,信用卡服务应用10月活跃人数规模环比降幅略小,信用卡服务应用月活规模仍具增长韧性。

易观分析长期关注信用卡APP领域,已发布多期信用卡评测系列研究。易观分析认为,在疫情多点频发且反复的冲击及信用卡用户增速趋稳的态势下,信用卡服务应用APP用户活跃存在结构性增长、用户粘性回升的发展机会。信用卡APP既是银行引流的入口,更是作为后疫情时代促消费拉动用户活跃乃至业务增长的着力点。信用卡APP焦点转向用户精益经营,依托科技赋能深入用户洞察,匹配用户需求,提升用户全旅程服务能力成为制胜关键。