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2023年3月用户体验GX评测:国有行及股份行持续领跑,城商行及农商行农信社积极探索实践用户体验体系搭建

行业监测分析 易观千帆 2023-04-23 2117
2023年3月易观千帆用户体验GX评测显示,国有行及股份制银行继续领跑手机银行用户体验,平安口袋银行、中国工商银行、招商银行稳居AAAAA级;城商行、农商行、农信社将用户体验放在整体战略重心位置上,进一步构建多元化、差异化的客户服务生态场景,助力商业银行手机银行提升用户活跃度。

2023年3月手机银行用户体验GX评测


2023年3月入围用户体验评测的手机银行APP 有70个,评测结果如下:


平安口袋银行招商银行中国工商银行3个手机银行APP稳居AAAAA级;


AAAA级的共18个手机银行APP,分别为e钱庄、北京银行、丰收互联、光大银行、广发银行、华夏银行、江苏银行、交通银行、民生银行、宁波银行、浦发银行、陕西信合、兴业银行、邮储银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、中信银行等,与上期保持一致。


AAA级的共21个手机银行APP,分别为福建农信、甘肃农信、广东农信、广西农信、杭州银行、河北银行、徽商银行、江苏农商银行、江西农商、南京银行、黔农云、山东农信、上海银行、深圳农商银行、四川农信、苏州银行、天府手机银行、天津银行、浙商银行、中原银行、重庆农商行等,其中甘肃农信由上期AA级升至AAA


AA级的共21个手机银行APP,分别为安徽农金、北京农商银行、渤海银行、常熟农商银行、成都银行、东莞农商银行、桂林银行、河北农信、湖北农信、湖南农信、吉林银行、兰州银行、辽宁农信、内蒙古农信、青岛银行、日照银行、盛京银行、泰隆银行、厦门国际银行、云南农信、张家口银行、郑州银行,其中安徽农金由上期的AAA级降至AA


A级的共7个手机银行APP,分别为广州农商银行、海南农信、河南农信、黑龙江农信、湖北农信、齐鲁银行、重庆银行。


结合用户体验评测操作体验、性能测试、用户粘性3个二级指标来看,2023年3月国有大行及股份制银行稳居用户体验得分TOP10,这充分表明,6家国有大行及招商银行、平安口袋银行、中信银行、浦发银行4家股份制银行”市场化程度和数字化成熟度较高,普遍重视用户体验的优化和提升。



国有行、股份行持续领跑,加注个人养老金投入


2023年3月,国有行及股份行仍旧领跑手机银行用户体验。个人养老金近期再次成为各大银行加注的重点之一。据公开报道,近日北京银行、中国工商银行、光大银行等各家金融机构网点都在鼓励大众开设个人养老金账户。并且部分股份行加大了APP个人养老金专区的功能升级,打造涵盖“账户+功能+产品”三位一体的养老金融产品体系和综合金融服务。一方面,进一步完善个人养老金开户、缴存功能,有效简化客户选卡环节,支持养老金缴存绑定他行卡进行资金转入、缴存;另一方面,加大APP个人养老金交互页面的互动性。这充分说明,国有行、股份行高度重视金融服务,正在探索新的存量竞争优势


综合来看,国有行APP在用户体验GX评测中表现不俗,评测结果稳定在AAAA级及以上,评测结果与上月一致,6大国有行旗下APP用户体验均位列用户体验得分Top10。

股份行持续领跑手机银行,将用户体验服务提升至战略重点


2023年3月用户体验评测结果显示,参与手机银行APP用户GX评测的股份制银行APP整体表现出彩,在用户体验方面处于行业领先位置。除浙商银行、渤海银行评测结果为AAAAA级外,其它股份行手机银行APP均保持在AAAA级或更高水准。


伴随着各大银行年报披露,我们可以看到的一个趋势是,股份行未来在金融服务方面将加注更多关注,着重强化数字化对“双碳”转型和轻型化转型的赋能,加强业技融合,用数字化思维重塑用户旅程,实现全旅程陪伴,为客户提供卓越体验。同时强化AI创新赋能,提升线上线下用户体验与服务效率,重视用户体验。

城商行APP用户体验稳中有升,探索实践用户体验体系搭建


2023年3月城商行APP用户体验GX测评显示,入围AAAA级的有4家,分别为e钱庄、北京银行、江苏银行、宁波银行,与上期持平。其中,宁波银行在交互性能、视觉体验、体验优化水平等方面评测得分均实现正增长。


从城商行整体表现来看,诸多城商行正在积极探索实践用户体验体系的搭建,积极深化数字化转型,全面建设“数字银行”与“智能银行”,落实“数字化经营”与“数字化管理”,实现“业务数据化、数据资产化、资产服务化、服务智能化”。


农商行农信社以数字化转型为抓手,努力打造地方特色银行


2023年3 月农商行农信社APP用户体验GX测评显示,仅有2家农商行农信社APP入围AAAA级,入围AAA级的有11家,分别是福建农信、甘肃农信、广东农信、广西农信、江苏农商银行、江西农商、黔农云、山东农信、深圳农商银行、四川农信、重庆农商行,其中甘肃农信由上期AA级升至本期AAA级。



整体来看,科技创新成为农商行农信社稳健发展的一大驱动力,努力构建以数字化、智能化为中心,促进金融科技赋能实体经济发展目标成为农商行农信社的战略目标。具体可拆解为以下两个步骤:


一是以数字金融服务社会民生建立大数据平台,主动分析、识别民营及中小微企业各项维度信息,实现对客户需求的360度精准画像;


二是充分拓展网上银行、手机银行、微信银行等便捷金融服务渠道,持续优化贷款业务办理流程,提升线上办贷效率,全方位满足企业特别是中小微企业的金融服务需求。


2023年3月GX评测小结


从不同类型银行用户体验GX评测结果来看,国有行、股份行APP除了在用户体验方面持续发力外,也在积极探索新的用户存量竞争优势,不断深化个人金融数字化服务,提升金融科技服务水平;城商行APP用户体验稳中有升,将手机银行用户体验放在银行整体战略中心的位置上,城商行、农商行农信社则紧跟数字化转型需求,努力打造地方特色银行。


数字化时代下的客户需求演变和竞争格局加速变迁,无论是国有及股份制银行还是城商行及农商行农信社均将手机银行APP作为零售银行服务及经营的主阵地,采用有准度的洞察精准把握客户需求,创新线上活动营销等方式保持高频度的互动,通过有温度的服务,提供有厚度的综合金融服务,不断提升用户客户体验峰值。



24日下午3点,易观千帆将于线上直播《3月银行APP用户体验评测发布赋能手机银行用户体验管理》,就3月手机银行的新变化及用户体验管理的新趋势展开讨论,敬请期待!感兴趣的同学可提前预约直播,精彩内容不要错过!