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商业银行财富管理运营专题分析2023

焦点专题分析 苏筱芮 2023-10-20 1453
传统财富管理业务多由销售额和费率驱动,存在如下痛点: ①产品货架单一、服务体系零散 ② 产品功能与客户需求匹配效率低下③ 客户筛选、购买决策成本高、体验不佳。因此,商业银行需强化“以客户为中心”的理念,从客户需求出发,挖掘真正与客户适配的产品及服务。同时从卖出产品向留住客户持续发力和转型,不断丰富货架,为客户提供更加全面、专业、差异化的财富管理服务。